周二，美国监管机构对包括富国银行、法国巴黎银行和法国社会集团在内的九家华尔街公司处以5.49亿美元的罚款，原因是这些公司的员工使用个人通讯应用程序讨论交易、交易和其他业务。

这项处罚标志着一项为期两年的全面执法调查的最新浪潮，调查对象是华尔街使用所谓的“非渠道”工作通信，如短信和WhatsApp消息，违反了要求公司保留某些工作通信的规定。

该机构表示，富国银行、法国巴黎银行、法国兴业银行、蒙特利尔银行、精品经纪商Wedbush Securities、Moelis & Company和Houlihan Lokey，以及日本经纪商瑞穗和SMBC日兴证券同意向美国证券交易委员会(SEC)支付总计2.89亿美元的罚款。

美国商品期货交易委员会(CFTC)在另一份声明中表示，富国银行、法国巴黎银行、法国兴业银行、BMO和Wedbush将因类似违规行为向CFTC再支付2.6亿美元。

美国证券交易委员会表示，所有九家公司都承认，至少从2019年开始，它们的员工经常使用iMessage、WhatsApp和Signal在个人设备上进行通信，监管机构称这是“普遍和长期”违反其记录保存规则的行为。

富国银行(Wells Fargo)同意向SEC和CFTC支付2亿美元罚款，蒙特利尔银行(Bank of Montreal)同意支付6,000万美元罚款。富国银行和蒙特利尔银行的发言人说，两家公司都很高兴解决了这个问题。其他公司的发言人要么拒绝置评，要么没有回应置评请求。

自2021年底以来，美国证券交易委员会和商品期货交易委员会一直在调查经纪商保存记录的失误。摩根大通(JPMorgan Chase and Co .)、巴克莱(Barclays)、美国银行(Bank of America)等机构已为此支付了逾20亿美元的罚款。

摩根刘易斯律师事务所(Morgan Lewis & Bockius)合伙人克里斯汀•隆巴多(Christine Lombardo)表示:“监管机构显然是在试图用巨额罚款向华尔街传递一个信息。”“我不认为它会消失。部分问题在于，这对公司来说确实是一个很难驾驭的问题。”

虽然保留员工的电子邮件通信记录是大多数银行的标准做法，但公司一直在努力让员工可靠地使用批准的渠道进行更自发或随意的通信。

路透社(Reuters)率先报道称，在去年9月宣布对华尔街大银行采取一系列行动后，监管机构对投资顾问展开了新一轮调查。

SEC执法副主管Sanjay Wadhwa在一份声明中表示:“我们知道SEC监管的其他实体也有类似的违规行为，因此我们在全行业范围内执行合规的工作仍在继续。”

法国巴黎银行的发言人同意支付总计1.1亿美元;法国兴业银行(Societe Generale SA)同意支付总计1.1亿美元;瑞穗(Mizuho)同意向SEC支付2500万美元;Houlihan Lokey同意向SEC支付1500万美元;SMBC日兴证券(SMBC Nikko Securities)和莫里斯证券(Moelis)均拒绝置评。前者将向SEC支付900万美元，后者同意向SEC支付1,000万美元。

Wedbush同意向监管机构支付1600万美元，该公司的代表没有立即回应置评请求。